吉林信托10億兌付危機 投資者稱與建行血戰(zhàn)到底
中誠信托的信托兌付風波未平，吉林信托兌付危機再起。
有投資者向21世紀網爆料，其購買的吉信?松花江【77】號山西福裕能源項目收益權集合信托(以下簡稱“吉信·松花江77號”)出現兌付危機。這起兌付危機，正是源于現在深陷泥沼的山西煤老板邢利斌。
吉信·松花江77號的產品推介書顯示，信托資金用于山西聯盛能源有限公司(下稱“聯盛能源”)受讓山西福裕能源有限公司(下稱“福裕能源”)子公司投資建設的450萬噸洗煤項目、180萬噸焦化項目和20萬噸甲醇項目的收益權，托管于建設銀行(4.00, 0.01, 0.25%)山西分行。
2月7日，吉信·松花江77號(四期)逾期，焦慮的投資者把矛頭指向了山西建行。
“在購買的時候，我們享受了‘一站式’服務非常的‘強勢’和‘有保證’。面對建行專業(yè)人員的推薦和承諾，本著對國有大銀行的信任，我們將自己的血汗錢毫無保留的交給了建設銀行。但是在融資企業(yè)兌付時點出現問題的時候，建行卻有違當時擲地有聲的承諾，沒有了‘一站式’兌付的蹤影?！蓖顿Y者說。
投資者：建行不管就血戰(zhàn)到底
1月27日，多名建行高端客戶，亦是山西福裕能源項目投資者，來到建設銀行山西省分行“抗議、討說法”。他們認為，建行作為投資者的項目推薦方、資金募集方，以及聯盛的監(jiān)管方，在項目出現問題時卻幾經推諉、毫不作為。
投資者表示，出于對建設銀行的完全信任，在建設銀行業(yè)務經理的無風險保證下，購買了該信托產品。購買過程中，產品推介、合同簽訂、匯款操作等一系列流程工作均在建行提供的“一站式的服務”下完成的。
據悉，山西聯盛能源有限公司是山西省建行的的AAA級客戶，是建行總行的優(yōu)質客戶，基本賬戶開設在建行以及所屬支行。
“在購買的時候，我們享受了‘一站式’服務非常的‘強勢’和‘有保證’。甚至有很多支行行長親自出面進行推薦，說此款信托計劃是經過建設銀行總行審批通過的信托計劃，企業(yè)資質優(yōu)良，是建行AAA級客戶，還款完全沒有問題，是一款‘無風險高收益’的理財產品?！痹谕顿Y者發(fā)給銀監(jiān)會的一封信中，投資者如此表示。
“但是在融資企業(yè)兌付時點出現問題的時候，建行卻有違當時擲地有聲的承諾，沒有了‘一站式’兌付的蹤影?！蓖顿Y者說。
2013年，聯盛能源負債百億的消息曝出，曾7000萬嫁女的邢利斌陷入泥淖。投資者說，看到相關消息后多次和建行了解相關情況，建行均表示山西聯盛生產經營正常，現金流正常，并強調山西聯盛已做好還款資金安排，信托計劃按期兌付沒有問題。
“但是到了年底，隨著信托計劃到期，我們并沒有收到購買時候承諾的本金和收益，再次向建行咨詢，建行的態(tài)度竟然發(fā)生了180度的轉變，從此前的‘服務’‘承諾‘變成了‘推諉’‘拖’‘等’”。投資者對建行前后的表現很不滿。
在給銀監(jiān)會的信中，投資者寫到：建行并沒有認真履行對客戶風險監(jiān)管的承諾和職責。建行內部有一套風險監(jiān)測系統，用于監(jiān)管高端客戶所面臨的風險。但是，從該信托產品存在較高的違約風險，并由從媒體公開報道之日起，我們多次向建行詢問和核實風險存在的可能，但建行一直給出無風險回復。這種態(tài)度和處理事情的方法實在是不能讓人理解。
“幾天前我們去找建行，山西建行的領導仍然說不管，如果最后真沒人管，我們就去建行血戰(zhàn)到底?！蓖顿Y者激憤地表示。
聯盛“暗礁”
吉林信托在2012年4月披露的吉信·松花江77號的管理報告顯示，這一信托產品共有6期，總規(guī)模為9.727億元。其中一期規(guī)模2.449億元；二期規(guī)模1.395億元；三期規(guī)模0.894億元；四期規(guī)模為2.89億元；五期規(guī)模為1.09億元；六期規(guī)模1億元。
其中，前四期均已經到期，投資人沒能按時拿到本金及收益。第五、第六期將分別在2月19日、3月11日到期。
吉信·松花江77號的產品推介書顯示，信托資金用于山西聯盛能源有限公司(下稱“聯盛能源”)受讓山西福裕能源有限公司(下稱“福裕能源”)子公司投資建設的450萬噸洗煤項目、180萬噸焦化項目和20萬噸甲醇項目的收益權，托管于建設銀行山西分行。
去年11月29日，山西柳林縣法院已依法受理聯盛能源等12家企業(yè)的重整申請，并依法指定了管理人。聯盛集團是山西省最大的煤炭民營企業(yè)，該集團包括聯盛能源與其控股的多家投資公司及下屬的多家煤礦企業(yè)。
聯盛集團是柳林縣最大的民營企業(yè)，下轄山西聯盛能源有限公司及其控股的多家投資公司、下屬的多家煤礦企業(yè)，總產能近4000萬噸。
根據柳林縣人民法院公布的數據顯示，目前聯盛集團財務狀況堪憂，金融負債近300億，已基本失去債務清償能力，且面臨欠繳稅款、職工養(yǎng)老保險金、工程款、材料設備等多項財務問題。其中，與聯盛集團有擔保關系的民營企業(yè)有10多家，所欠信貸資金規(guī)模超過200億。
21世紀網從投資者處了解到，吉林信托發(fā)給投資者的通知稱，在2月19日人民幣1億元的信托產品到期(第五期)時，聯盛集團也將無法償還投資者。
吉林信托最新公告，目前聯盛能源已根據山西省金融辦印發(fā)的《關于簽署(山西聯盛戰(zhàn)略重組指引)的通知》進行重組，山西聯盛、各債權人、各有關機構已在簽署過程中，但個別債權銀行尚未簽署該重組指引。
“重整不是破產，據我們了解的情況，企業(yè)資產狀況沒有問題，企業(yè)正在與投資人進行談判?！奔中磐蟹矫姹硎尽?
另據悉，山西聯盛重組已有初步方案。
誰的責任
“我們買產品的時候，沒有接觸過信托公司，更沒有接觸過聯盛，不找建行找誰？”投資者表示。
“如果沒有虛假、過度宣傳，履行相關風控措施，銀行只是代銷機構，沒什么責任。但此前作為通道，出于信譽考慮，銀行也會主動分擔責任?！苯鹬Z律師事務所律師、北京負責人郭衛(wèi)鋒說。
“銷售方是這樣，簽了代銷協議，法律上認為要承擔的是銷售責任。如果沒有誤導，銀行也誠實地揭示了風險，是沒有責任的。”北京一位信托人士說。
“其實問題的關鍵在，里面的利益劃分。比如5個點，吉林信托拿1個點，建行拿4個點。那種情況下信托主體責任已經發(fā)生變化了。我們一定要按照實際的、不是形式上的信托來劃分責任?！鄙鲜霰本┬磐腥耸空f。
“吉林信托的事，客戶是信任建行，這件事要看建行有沒有盡到盡職調查的責任?！痹撔磐腥耸空f。
“可以說與銀行有關系，也可以說和銀行沒有關系。有關系是因為，當時產品在發(fā)行的時候很多銀行沒有盡到代銷的責任，沒有把項目和產品說清楚，比如吉林信托這個項目，很多都理財經理是在賣的時候根本沒有問是做什么的，直接就打款，最后才發(fā)現原來是投了一個山西的礦的項目，如果如實披露的話，可能就沒有買這個產品；另外一方面沒有關系，這個項目出現了問題，信托公司盡職調查沒有做好，和銀行沒有關系，它只是銷售。”某信托經理說。
不久前，中誠信托在大限前3天找到接盤方，30億兌付危機在最后化解，剛性兌付未能打破。
“現在是剛性兌現的過度階段，我認為肯定要打破，但現在還沒有打破。大家還在看信托公司的隱性擔保能力，然后就是責任劃分問題。”上述北京信托業(yè)人士說。
“集合信托產品出現問題，不剛性兌付就是風險管理不當，會受到懲罰，影響后續(xù)業(yè)務。信托發(fā)展初期，投資者教育不足，又要發(fā)展市場，是無奈之舉?！惫l(wèi)鋒說。
資料顯示，吉林信托前身為吉林省經濟開發(fā)公司，成立于1985年，2009年更名為吉林省信托有限責任公司。截至2012年12月31日，吉林信托注冊資本金15.96億元，吉林省財政廳持有吉林信托97.496%股份
“不過吉林信托和中誠信托不太一樣，吉林信托沒錢。吉林信托是吉林省財政廳下屬的一家信托，在全國來說只能說是一般。如果兜底，就看當地政府愿不愿意了。畢竟10億對當地財政來說不算什么，然后吉林信托再向聯盛要?！蹦持槿耸空f。
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